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美劇《金融戰爭》搶搭比特幣話題又酸美元:你是礦工,但比特幣有什麼支撐價值?

美劇《金融戰爭》在 5 月 3 日播出第五季,雖然目前台灣的 Netflix 還未開播最新一季,但在美國已經引起加密社群的熱烈討論。這部戲是在講述美國檢察官 Chuck Rhoades 與 對衝基金大亨 Bobby Axelrod 之間,因調查長期內線交易而起的戰爭。 從推特網友透露的最新第五季第一集中,我們看到美國檢察官 Chuck Rhoades 在一場偵訊戲碼中,質問一名礦工關於比特幣的價值: Chuck:所以你用電腦在解決一些複雜的算式來挖...「比特幣」?它現在可能很值錢,但有什麼價值支撐?沒有吧? 礦工:那「美元」呢?在不用金本位之後。 Chuck:呃....它是一種「軍事產業」,由美聯儲作為信用擔保。不過...我懂你意思。 https://twitter.com/LilMoonLambo/status/1257156075612225539 這語帶諷刺的劇情,搓中了許多人的笑點,也強調了加密社群中對由政府背書的法定貨幣的質疑,因此引發了大量轉推。相信在中文翻譯完成後,很快在台灣也能看到最新一季。 衍伸閱讀 【鏈新聞電影院】精選五部優質紀錄片,讓你輕鬆搞懂比特幣與區塊鏈 比特幣收復失土,巴菲特卻虧慘了!伯克希爾第一季度虧損近500億美元 立即加入 Telegram 獲得最精準的區塊鏈新知、加密貨幣動態!

Bianco Research 執行長:加密貨幣會是合適的儲備資產

在知名投資機構 Morgan Creek 聯合創辦人 Pompliano 其 17 日的訪談節目中,邀請到金融分析機構 Bianco Research 的宏觀策略師兼執行長 Jim Bianco。他們討論了當前的經濟狀況、貨幣政策將如何推動金融市場未來走勢,以及 Jim Bianco 為何認為加密貨幣是下一個全球儲備資產。 美元仍無法取代 Bianco Research 成立於 1998 年,其總裁 Jim Bianco 經常在彭博、華爾街日報和 FOX...

中國DCEP進入測試,不妨看看美國的「數位美元計劃」打算怎麼幹

文內用語基於尊重譯者為簡體中文使用者,包含數字(數位)等用語為重新編譯。 在區塊鏈行業為中國國有銀行隱秘進行的央行數字貨幣DC/EP測試而興奮的時候,不妨看看美國在該領域應對中國央行數字貨幣崛起的「數字美元計劃」(Digital Dollar Project)。 信息來源:數字美元基金會 翻譯:盧江飛 美國商品期貨交易委員會(CFTC)前主席Christopher Giancarlo為了「對抗」中國的數字人民幣項目,專門創立一個非營利組織「數字美元基金會」(Digital Dollar Foundation),以推廣「數字化美元」的想法。 Christopher Giancarlo,美國商品期貨交易委員會(CFTC)前主席 他在接受媒體採訪時表示,「隨著中國的數字人民幣項目正在順利進行,如果美國落後於中國,則美國可能會失去其全球經濟領導地位。Digital Dollar Foundation基金會的目標是維護美國的國家利益」。 數字美元基金會是一個非營利組織,旨在研究將美元轉換為基於區塊鏈的數字貨幣,並對數字化美元帶來的潛在利益的進行研究和探索。該基金會的其他創始人包括CFTC前官員、監管機構金融技術研究的負責人Daniel Gorfine,以及曾任思科公司高管、 Christopher Giancarlo的兄弟Charles Giancarlo。基金會和「數字美元」的項目已得到諮詢巨頭埃森哲的支持,基金會創始人為該基金會提供了初始資金,埃森哲將專注於提供研究和後勤支持。 以下為「數字美元基金會」項目的具體細節,內容來自於項目介紹。 為什麼需要「數字化美元」? 自從1871年西聯匯款(Western Union)首次使用電報網路進行匯款以來,即便當人類走到數字技術日新月異的今天,這個「古老」業務的基本處理流程依然沒有發生太大變化。你需要向包含支付信息的網路發送一條信息,同時要需要一個能為匯款方和收款方提供對等帳戶和其他一些功能的銀行,這樣才能為這筆匯款交易提供資金。整個過程可能會非常慢,價格也非常昂貴,甚至會有許多不確定性,尤其跨境匯款時通常會遇到匯率波動等問題。 匯款流程改變的速度比較緩慢,但是人們對於具有更多功能來支持更快、更確定且更易於訪問的貨幣需求卻越來越多,這也引起了全球各國中央銀行的關注。超過三分之二的中央銀行已經開始嘗試研究新型支付應用,其中有的銀行正在成為新技術的潛在創新者,這些新技術中就包含「代幣化」(tokenization),提供了代表價值和轉移價值的更多可能性。讓我們舉幾個例子: 瑞典中央銀行Riksbank已經開始在試點環境中測試數字貨幣e-krona了,也是第一個嘗試這麼做的中央銀行; 中國正在探索由中央銀行發行的數字貨幣,即央行數字貨幣(CBDC),預計會在短期內推出; 歐洲中央銀行(ECB)也一直在積極探索數字貨幣的各種功能。 但是,中央銀行並不是唯一探索如何利用新貨幣功能需求的機構,科技巨頭和其他金融機構也在尋求創新,比如: Facebook支持的「天秤座」(Libra)就表明,私人的、非國有的穩定幣也可以作為跨境支付媒介,並在跨境匯款中發揮重要作用。 包括來自高盛集團(Goldman Sachs)、摩根大通(JP Morgan)、三菱日聯金融集團(MUFG)和沃爾瑪在內的企業也在嘗試開發各自的數字貨幣,為用戶提供當前本國貨幣所不具備的支付技術和功能。 這些私人公司為推動創新提供了極大地幫助,但現在是時候探索數字美元實施方案來證明美元的未來了。最近成立的數字美元基金會(he Digital Dollar Foundation)主要成員已經發出呼籲有必要對美元進行創新,而且將與央行數字貨幣領域裡的全球領導者埃森哲一起組建「數字美元項目」(Digital...

曹寅:疫情下經濟危機或是DeFi 崛起的重要契機

曹寅闡述疫情下 DeFi 崛起的 4 個原因與 5 個方向。 原文標題:《曹寅:疫情將引爆DeFi的4個原因》 撰文:曹寅,數字文藝復興基金會董事總經理 來源:區塊律動 新冠疫情正在全球肆虐,目前除了東亞以外,疫情在各國都仍處於快速擴散狀態,雖然各國政府使盡渾身解數,但沒人知道何時可以控制疫情。對於大部分沒有得病的人來說,比病毒更可怕的是,疫情導致的嚴重經濟和金融危機在疫情之後把我們帶往何處。有些區塊鏈從業者甚至因為技術幫不上忙,開始懷疑起了自己區塊鏈生涯的意義。 圖:MetaCartel 成員PeterPan 在推特上懷疑區塊鏈的意義,並表示準備完全離開以太坊社區和數字貨幣 相信有這種懷疑情緒的從業者不僅僅是PeterPan 一人,在生命威脅和資產暴跌的雙重打擊之下,國內外社區的士氣都比較低落,大家都在問自己:區塊鏈到底能做什麼? 作為一個DeFi 從業者和投資者,我反而絲毫沒有懷疑,甚至還充滿信心,不僅為人類終將戰勝疫情而充滿信心,更為DeFi 能夠幫助遭受危機傷害的人而充滿信心,其實,更樂觀的來說,疫情造成的經濟和金融危機不僅不會影響DeFi,甚至可能成為引爆DeFi 的重要契機。 先為各位分析一下疫情可能導致的經濟和金融危機後果。 美元需求激增,投資者拋售資產換美元 自從疫情在全球各地爆發之後,企業和投資者擔心新冠病毒在全球蔓延導致經濟停滯,因而尋求流動性最強的貨幣。金融市場掀起了無差別拋售潮,股票、黃金、外匯、大宗商品、發達國家及新興市場債券統統遭拋售,兌換美元以求避險,雖然美聯儲已經緊急將利率降至零,並啟動了新的債券購買計劃,但反應美元匯率的美元指數仍然迅速走高衝破100。其他央行也採取了類似措施,但迄今為止,這些舉措未能遏制流動性緊張和市場恐慌。美元指數仍然保持在高位。 本幣貶值壓力,各國採取嚴格資本管制 資本市場上,投資者紛紛拋售各國貨幣資產以套現美元避險,一時間英鎊,歐元,澳元,新加坡元,瑞典克朗等主要國際貨幣都相對美元貶值,而泰國,南非,墨西哥,土耳其,埃及等發展中國家的貨幣更是大幅貶值,顯示出投資者對這些國家經濟的擔心。依賴外部融資的國家可能面臨資本流入突然停止和市場無序的狀況,從而實施臨時的資本流動管理措施,例如埃及政府最近開始實行資本管制措施,限制民眾用本幣兌換美元。在疫情的壓力下,甚至連資本自由流動的旗手,國際貨幣基金組織,對於主權國家的資本管制政策的態度都有所鬆動,在IMF 新的《綜合政策框架》中,已經提出可以容忍主權國家對資本流動的臨時限制。 經濟蕭條,主要經濟體將長期保持低利率甚至零利率 由於擔憂疫情衝擊經濟,自3 月初以來,加拿大、新西蘭、澳大利亞、英國、埃及等30 多個國家央行宣布降息,而美聯儲更是一步到位,一次性打光所有子彈,直接下調100 個基點,將聯邦基金利率降至0-0.25% 的歷史低位。如果仍然無法緩解市場的流動性恐慌,或者為了在疫情之後的蕭條時期刺激經濟增長,美聯儲和其他國家的央行甚至可能採取負利率手段。這將對全球資本市場造成長期結構性影響。 全社會風險偏好大幅下降,儲蓄成為重要生活方式 根據歷史經驗,在發生大型災難和經濟危機之後,投資者的風險偏好將大幅下降,各類資本性支出也將隨之大幅下降,而普通消費者的非必要性生活開支也將隨之大幅下降,全社會的儲蓄率會大幅提高,尤其是歐美國家的民眾的消費觀念將發生徹底改變,很多月光族將不得不節衣縮食,量入為出,從信用卡生活方式轉變為儲蓄卡生活方式。 經濟+金融危機,發展中國家銀行瀕臨破產 歷次大型金融危機都導致成批金融機構破產,其中不乏各類銀行,1997 年的亞洲金融危機之後,大批東南亞的銀行破產,導致很多老百姓的儲蓄血本無歸。此次疫情危機已經斬斷了國際供應鏈以及貨物和服務貿易,疫情之後,很多跨國企業也將重新思考自己的供應鏈策略,可能會導致很多生產能力離開發展中國家,重新回到歐美。這將導致出口導向性國家的大量企業破產,同時,也會導致這些國家的匯率繼續貶值,抬高這些國家的外債負擔。銀行將從資產端和負債端兩頭受壓,稍微脆弱點的銀行就會破產,並導致系統性風險。 以上危機後果將重創全球經濟,尤其是出口導向的發展中國家。而在區塊鏈上的DeFi,則會因其特殊屬性和功能,而異軍突起,並針鋒相對的戰勝危機,幫助更多人應對甚至擺脫危機影響,成為克服危機的「特效藥」。 避險美元湧入中心化穩定幣,潛在理財需求引爆 DeFi 借貸 各類中心化美元穩定幣總量在疫情期間隨著市場避險需求而水漲船高,據統計,僅在3 月內,各類中心化穩定幣市值就增加約21 億美元,總計達到80 億美元,而且目前來看,增發速度仍然在加劇。增發的需求既有來自於抄底BTC...

BitMEX:深度分析兩類央行數字貨幣政策對信貸與經濟的不同影響

禁止實物現金會增加信貸擴張,而允許公眾直接在中央銀行存款會導致信貸收縮。 原文標題:《BitMEX Research |央行數字貨幣研究報告》 撰文:BitMEX Research 翻譯:子銘 編輯:Roy Wang 來源:加密谷 在該文章中我們分析了央行數字貨幣(CBDC)的概念。我們將該概念分為兩個截然不同的類別: 禁止實物現金; 允許零售客戶直接在中央銀行存款。 我們得出的結論是,儘管這兩種政策在某些方面是相輔相成的,但它們產生的經濟影響卻大不相同。前者會增加信貸擴張,而後者會導致信貸收縮。由於允許公眾在其中央銀行持有的電子存款具有通縮性質,我們認為金融監管機構不太可能允許這些 CBDC 計劃以任何有意義的方式取得成功。 在過去的一年左右的時間裡,有關央行數字貨幣(CBDC)的討論日益增加。我們可以將 CBDC 簡單地解釋為禁止實物現金,從而使貨幣 100% 電子化。由於實物現金在某些司法管轄區中已經非常少見了,因此在不對現有電子貨幣基礎設施進行任何重大改變的情況下,就可以實現這一目標。對 CBDC 的另一種比較流行的解釋是,允許公眾將電子存款直接存入中央銀行。這既可以作為禁止實物現金政策的補充,也可以在現金仍然存在的情況下作為獨立的替代方案運作。本文我們將研究 CBDC 的經濟解釋,下期我們還將進行一些技術解釋,這些技術解釋通常與使用「區塊鏈技術」或「分佈式帳本技術」(DLT)的金融機構的思想相關聯。經濟和技術解釋常常被錯誤地捆綁在一起,但是我們認為應該將它們完全分開考慮。CBDC 幾乎可以在沒有區塊鏈技術的情況下實現。並且與此同時,應用區塊鏈技術的任何好處都可以獨立於 CBDC 來實現。 經濟概覽 在評估這一提案的有效性之前,了解全球金融體系的機制至關重要。我們早在 2017 年 10 月就談到了這個話題。現代經濟的主要驅動力是信貸週期,即商業銀行是在擴張還是在收縮資產負債表。銀行通過提供新的​​貸款來擴展資產負債表,從他們的角度來看,這會創建新的資產(貸款)和新的負債(相應的存款)。 從流動性的角度來看,一個經濟體中最大的吸收存款的機構具有幾乎不受限制的創造新貸款的能力,因為藉出的資金將自動作為存款重新存入銀行。可是目前,上述情況出現了一個例外,儲戶可以以現金形式從銀行提取存款。銀行需要動用儲備金為自身融資來彌補這塊空缺。因此,如果公眾以實物現金的形式從銀行系統中撤出資金,銀行創造新貸款業務的能力將受到限制。當然,信貸擴張還存在著其他基於非流動性的限制,例如資本充足率監管。請注意,通過國際電匯從銀行提取資金並不會限制大型銀行的貸款能力。購買外幣是一種雙向交易,一方出售本幣,而另一方則是買方,那麼買方將把資金存入(也許間接地)在同一家大型銀行中。 因此,實物現金在某種程度上具有獨特的地位,從整個系統的角度來看,這是檢驗經濟體中大型銀行的流動性需求的唯一方法。當然,這是一個相當微弱的測試,因為沒有人會出於各種原因(例如安全性)而想取回數百萬美元的實物現金,因此大型銀行的地位非常強大,他們的貸款業務是現代經濟周期的主要驅動力。 綜上所述,我們分析了這兩類...

比特幣救不了委內瑞拉:聽聽親歷者的觀點

委內瑞拉對比特幣的使用顯著增長,但是遠不及玻利瓦爾和美元。 原文標題:《比特幣,救不了委內瑞拉》(Despite Utility, Bitcoin Cannot Fix Venezuela) 撰文:David Hollerith 翻譯:羅遠航 來源:區塊鏈前哨 比特幣還沒有被委內瑞拉人普遍接受,遠不及玻利瓦爾和美元。 儘管整個委內瑞拉只有 33 例冠狀病毒病例,總統尼古拉斯·馬杜羅(Nicolas Maduro)還是在 3 月 16 日宣佈對整個國家進行隔離,以防止致命病毒的傳播。 現金短缺、對美元的極度依賴以及技術基礎設施的匱乏導致委內瑞拉人放棄了傳統的銀行服務。多年來,委內瑞拉的非正規經濟蓬勃發展,大多數人都堅持現金(如果有)、易貨貿易、黃金(在該國南部地區)和加密貨幣(占人口的一小部分但正在增長中)。 故而,人們往往存在如下誤解:委內瑞拉使用比特幣的頻率很高,並且認爲比特幣能夠解決委內瑞拉的問題。 爲什麼委內瑞拉人民可以從比特幣中獲利? Cathy Reisenwitz 在 2014 年 1 月論證了爲什麼委內瑞拉人民可以從比特幣中獲利。Reisenwitz 表示,比特幣可以爲人們在總統馬杜羅的政權下日益加劇的經濟壓迫提供一個逃脫之門。她還寫道,有幾件事可能會阻礙委內瑞拉人投入比特幣的懷抱,其中包括互聯網的訪問受限,比特幣價格的波動以及比特幣流動性的缺乏。 自 2014 年以來,委內瑞拉的經濟危機以惡性通貨膨脹、飢餓加劇、疾病、犯罪和出境移民的激增爲表現。在此同時,無數報道表明,該國對比特幣的使用顯著增長。根據 LocalBitcoins...

聯準會主席坦言:Libra 為美元數位化敲響警鐘,然而隱私是個問題

美國聯準會主席 Jerome Powell 在接受眾議員質詢時坦承,Facebook 穩定幣項目 Libra 確實引發了美元數字化的議題。但 Powell 強調,聯準會目前尚未準備好推動數位美元的發展。 Libra 敲響數位美元的警鐘 美國聯準會主席 Jerome Powell 不久前在接受利諾伊州眾議員 Bill Foster 的質詢時被問及美聯儲將如何應對來自中國央行抑或是 Facebook 這類的私人公司在貨幣領域的競爭壓力,以及聯準會發行數位美元的可行性等問題。 Powell 坦言,社交媒體巨頭 Facebook 在去年釋出消息,並且得到多家公司的支持後,確實迫使聯準會不得不正視數位美元的議題。Powell 表示: 「這確使敲響了警鐘,像 Libra 這類全球範圍的大型網路,有能力在短時間內廣泛且系統性的快速發展。」  儘管如此,Powell...

重振美金吸引力!CFTC前主席、埃森哲共同倡導央行數位美元

中國大聲疾呼央行數位人民幣(DC/EP)在今年上路,引起國際間對央行數位貨幣(CBDC)的關注。美國商品期貨交易所(CFTC)的前主席 Christopher Giancarlo,與諮詢公司埃森哲(Accenture)宣布成立「數位美元專案」,為確保美元在國際間的地位。 推動數位美元的民間組織 Christopher Giancarlo 對於加密貨幣友善的立場,也被美國加密社群暱稱為「加密老爸」(Crypto Dad),他在 2019 年卸任 CFTC 一職後,在今年 1 月 16 日宣布與埃森哲公司啟動數位美元專案。Giancarlo 表示, 代幣化的美元將作為結算媒介,與其他美聯儲債務共存,以合乎新數位世界,以及更快、更便宜、更普惠的金融系統需求。 這項專案與政府並無關聯,主要是為了促進數位美元的研究與討論,並為公共部門獻策,以建立央行數位美元。 根據其官網所述,理想中數位美元的用例有零售支付、金融機構間的大額支付,以及國際跨境支付。 來自中國的數位壓力 儘管有美元在全世界的外匯儲備中佔有領導地位,但數位美元專案中,也點出在對於美元過度依賴、美元國際流動性萎縮的情況下,包含誘因、地緣政治壓力,甚至是不同世代的喜好,都正在著影響美元的國際支付媒介地位。 該專案特別提到中國推展數位人民幣,將人民幣更加地國際化,將會威脅到美元的主要地位。 他們認為美國境外的中央銀行採用數位貨幣的原因,多是為了在國際交易中減少對美元的依賴,因此採用數位美元有助於重振美元吸引力。 衍伸閱讀 普及將近!中國央行數位貨幣已完成「頂層設計」,不會允許與虛擬貨幣交換 IMF預測各國央行將發行數位貨幣CBDC 立即加入獲得最完整的金融科技資訊、區塊鏈新知、業界實例!

阿根廷公民想用比特幣來打擊美元

阿根廷中央銀行已於 11/1 時正式禁止消費者使用信用卡購買比特幣和其他加密貨幣。但其後的結果卻與阿根廷政府的預期恰恰相反,根據 CoinDance 的數據,過去兩周以來,該國的點對點平台比特幣交易來到新高。 經濟脆弱 該國公民之所以高採用加密貨幣的最大因素之一是阿根廷國幣—比索的高波動性。在過去五年中,比索對美元的價值下降了 85% 以上。在過去,該國居民對其本國貨幣幾乎沒有信心,因此傾向於將其比索兌換成相對穩定的美元。 導致該國最後變成是由美元來定義商品和服務的價值。每天都有媒體報導比索對美元的匯率,幾乎快跟天氣和交通的報導頻率一樣高。正是因為這樣,當美元產生波動時,也會很大得影響比索,甚至破壞該國經濟。 考慮到阿根廷的經濟狀況,比特幣知名支持者以及科技富翁 Tim Draper 也在今年 3 月時建議阿根廷總統將比特幣合法化,以改善該國的經濟狀況。他認為加密貨幣有可能改善阿根廷比索貶值並減輕相關人才流失。 Anchor stablecoin 的 CEO Daniel Popa 也表示儘管加密貨幣具有很大的波動性,但阿根廷人更相信它是一種比比索更有價值的儲值方式,因為比特幣不會被政府操縱,但他補充道: 不幸的是,比特幣無法提供可預測性,無法突顯對全球公認的穩定幣和金融標準的持續需求,這種穩定幣和金融標準才能被世界上任何人採用,包括那些遭受戰爭,自然災害,健康危機等負面經濟影響的人,以及破壞性的貨幣政策。 打擊外匯 1990 年代,由總統 Carlos Menem 執政政府將比索與美元掛鉤,以試圖抑制通貨膨脹,此舉損害了出口,迫使該國承擔更多債務,以在不斷惡化的經濟危機中維持生計。雖然此匯率機制於 2002 年解除,但是阿根廷文化早已根深蒂固。 9/1...

川普反對加密貨幣 孫宇晨共邀與巴菲特午餐

美國總統川普( Donald Trump) 在昨日(7/12)發布了一系列的推文,表達了他對加密貨幣的反對意見,尤其針對比特幣和 Facebook 加密貨幣項目 Libra。 三條推文的全文如下: 「我不是比特幣和其他加密貨幣的粉絲,這些加密貨幣不是真正的金錢,其價值基於稀薄的空氣且價格極不穩定。不受管制的加密資產會導致諸多非法行為,包括毒品交易和其他非法活動….」 https://twitter.com/realDonaldTrump/status/1149472282584072192 「……同樣的,Facebook Libra 的”虛擬貨幣“也沒有多大的地位或可靠性。如果 Facebook 和其他公司想成為一家銀行,他們就必須尋求新的銀行業章程並受到所有國家內及國際間的銀行業務規則的約束,就像其他銀行一樣。」 https://twitter.com/realDonaldTrump/status/1149472284702208000 「我們在美國只有一種真實貨幣,它比以往任何時候都更強大,既可信又可靠。它是至今為止世界上最主要的貨幣,它將始終保持這種狀態。它被稱為美元!」 https://twitter.com/realDonaldTrump/status/1149472285905940480 是什麼促使川普發布這些推文是一個猜測問題。根據推測,即將於7月16日和7月17日舉行的 Facebook 的穩定幣項目 Libra 即將舉行的聽證會,可能是激發川普就這一主題發表推文的主要原因。 網友不買帳,孫總邀吃飯 對此,網友對川普的觀點並不買帳,不少網友留言反擊川普對加密貨幣的觀點。 「美元也是基於稀薄的空氣」 「你的意思是美元不會用於毒品交易之類的非法行為?」 「黃金背書的時代已經成為歷史,美元之所以叫做”法定”貨幣不是沒有原因的」 此外,公鏈項目 Tron 的創辦人孫宇晨也推文給川普,公開邀請現任美國總統於 7/25 一同與巴菲特共進午餐。 「總統先生,您被假新聞誤導了,比特幣與區塊鏈是美國最好的機會,我想邀請你和其他加密貨幣產業的領袖於 7/25 一同與巴菲特共進午餐,我保證你在這頓午餐後,沒有人會比你更了解加密貨幣。」 https://twitter.com/justinsuntron/status/1149509741883772928 (本文與 桑幣筆記 Zombit 聯合發布) 衍伸閱讀 該買比特幣嗎?川普: 美國應該反擊貨幣操縱遊戲 ...

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