Coinbase 成功申請專利,能夠識別不良帳戶的 KYC 工具

美國主要的加密貨幣交易所 Coinbase 在日前已獲得識別和標記不合規帳戶的系統的專利。

Coinbase 於 11/18 向美國專利商標局提交的文件詳細說明了這個辨識系統,該系統包含了一個評分模型,它能夠根據與各個帳戶相關的各個因素確定每個帳戶的合規性得分,然後系統會比較每個帳戶的合規性得分,以檢測那些未達到合規標準的帳戶。

這些未達到合規標準的用戶將可以被系統強制關閉,Coinbase 強調說道特別是那些涉嫌非法活動的帳戶。

上述所提到的合規性得分,簡單來說,系統會用一些用戶輸入或執行的數據點,包括用戶年齡,帳戶餘額,交易量,位置,驗證歷史記錄和具有訪問權限的設備數來做判別。該文件也指出:

調查人員可以通過對接收或發送付款的交易各方進行研究,並確定這些交易方是否定期參與非法活動,來確定帳戶是否被用於非法活動。

雖然目前尚不清楚 Coinbase 是否打算實施這樣的系統,但該交易所擁有一套嚴格審查客戶的系統和有助於反洗錢政策,旨在幫助其遵守美國和國際法律。

但反面來說,這個系統也代表著交易所對於用戶的管制加深,有些人可能會認為這便失去了使用加密貨幣做交易的宗旨。

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