瑞士監管機構:區塊鏈使洗錢風險增加

瑞士金融市場監管局 ( FINMA ) 就區塊鏈對該國提出警告,由於使用區塊鏈技術等原因,將造成洗錢風險的增加。

根據 12/10 由 FINMA 所發布的首份年度風險監測報告中,區塊鏈和加密資產加劇了該國已經存在的洗錢風險。該文件內容提到:

除了傳統的洗錢風險,金融業將在區塊鏈技術和加密資產領域面臨新的風險,並且吸引了越來越多的不良客戶。

洗錢減慢了加密技術的採用

FINMA 承認,儘管這些新技術有望提高金融業的效率,但它們也增加了洗錢和恐怖主義融資的威脅。監管機構認為,匿名性洗錢的潛力更大,而此類金融工具的速度和全球性質使其成為犯罪使用的誘人工具。

該報告還指出,洗錢等犯罪活動可能會延緩區塊鏈新興技術的採用:

活躍在金融科技領域的違法洗錢行為可能會嚴重損害瑞士金融中心的聲譽,並減緩數位化的發展。

洗錢的憂慮已經在減緩加密資產的採用,正如歐盟理事會和歐盟委員會最近通過的一份聯合聲明中指出,在解決洗錢和逃稅等可感知的風險之前,全球穩定幣項目都不會在歐盟內開始運作。

烏克蘭批准了反洗錢法律最終版本

烏克蘭立法機構拉達 ( Rada ) 於 12/6 發布了該法律的最終版本,內容提及虛擬資產是價值存儲的手段之一,同時也指出虛擬資產在洗錢,欺詐和融資等金融犯罪中的潛在風險。

新法律包括有關政府打算如何監控和規範加密貨幣交易的一些指南。準則之一包含了價值少於 1,300 美元的個人加密交易,政府將從中收集發件人的公共密鑰以進行財務監控。

而當交易超過該金額,政府有權對發送方和接收方都進行驗證。該過程將包括身份驗證以及業務關係性質的驗證。

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